Pada dasarnya, transaksi di reksa dana benar-benar mudah. Kita memadai mencari produk reksa dana yang sesuai, menentukan manajer investasinya, baca prospektusnya, lalu jalankan pembelian (subscription) dan transfer dananya slot depo 10k . Kita terhitung sanggup belanja segera melalui manajer investasi atau membelinya melalui agen (bank) yang ditunjuk. kami singgah ke penjaja reksa dana, terhubung rekening reksa dana, isi formulir, buat persiapan fotokopi identitas, dan tentu saja buat persiapan dana yang hendak diinvestasikan untuk belanja unit reksa dana.
Sebagai buktinya kepemilikan unit tersebut, kami akan mendapat sertifikat reksa dana sejumlah unit yang kami beli. Unit penyertaan reksa dana tersedia dua jenis. Pertama, unit penyertaan reksa dana yang sanggup dijual kembali kepada manajer investasi disebut reksa dana terbuka (open end). Sebagian reksa dana yang tersedia di Tanah air berwujud reksa dana terbuka. kebalikannya adalah reksa dana tertutup (close end), yakni reksa dana yang hanya sanggup dijual kepada investor lain melalui pasar sekunder.
Manajer investasi merupakan elemen mutlak didalam transaksi reksa dana. dikarenakan kala kami belanja unit penyertaan reksa dana, maka kami mempercayakan pengelolaan dana tersebut kepada mereka. Yang dimaksud dengan pengelolaan dana adalah manajer investasi akan jalankan transaksi menjual beli saham di bursa, di mana hasil dari pengelolaan mereka akan tercermin didalam harga unit penyertaan yang biasa dikenal dengan NAV/NAB (Net Asset Value/nilai aktiva Bersih).
Pada reksa dana, manajer investasi mengelola dana-dana yang ditempatkannya terhadap sebuah surat berharga dan merealisasikan keuntungan ataupun kerugian dan terima dividen atau bunga yang dibukukannya ke didalam NAB reksa dana tersebut.
NAB merupakan salah satu tolak ukur didalam memantau hasil dari suatu reksa dana. NAB per saham/unit penyertaan adalah harga dari portofolio suatu reksa dana setelah dikurangi cost operasional kemudian dibagi kuantitas saham/unit penyertaan yang sudah beredar (dimiliki investor) terhadap sementara tersebut. Satuan reksa dana dihitung berdasar unit penyertaan (UP) dan NAB. Semisal, hari ini reksa dana X harga NAB-nya Rp1.300. Kita memiliki rencana belanja 1.000 UP, maka kami butuh dana Rp1,3 juta (plus komisi/fee). Seandainya akhir th. nanti harga NAB-nya Rp1.500 dan kami hendak mencairkan reksa dana kita, maka keuntungan kami sebesar Rp200 ribu (minus komisi/fee/pajak). Sebaliknya, sekiranya harga NAB-nya turun jadi Rp1.000, maka kerugian kami jadi Rp300 ribu (plus komisi/fee).
Tiap th. (atau sedang tahun), manajer investasi akan mengirimkan kami laporan investasi reksa dana kita. Laporan inilah yang jadi bukti/konfirmasi atas kepemilikan reksa dana kita.
Secara lazim tersedia empat model reksa dana yang sanggup kami pilih. Masing-masing reksa dana tersebut sanggup dibedakan menurut alokasi model investasi yang dilakukan. Pertama, Reksa dana pasar uang, di mana 100% invetasinya akan di tempatkan ke didalam surat berhaga pengaruh pasar uang. Efek pasar duwit adalah pengaruh utang yang jatuh temponya kurang dari satu tahun, seperti sBi, deposito, obligasi dengan sisa jatuh tempo kurang dari satu tahun.
Kedua, Reksa dana penghasilan tetap, dana investasi kami minimum 80% di tempatkan terhadap surat utang, kebanyakan terhadap obligasi. Ketiga, Reksa dana saham, di mana sebanyak minimum 80% investasinya akan di tempatkan terhadap saham. Dan keempat, Reksa dana campuran, yakni dana investasi akan di tempatkan terhadap instrumen surat utang, saham, dan produk investasi lain yang tidak sanggup dikategorikan terhadap ketiga model reksa dana sebelumnya.